투자할 때 "설마 그런 일이?"라고 생각했다가 큰코다친 경험, 누구나 한 번쯤 있으시죠?

제가 자산관리 컨설팅을 하면서 가장 안타까운 순간은 고객이 "몰랐어요"라고 말할 때예요. 2008년 금융위기, 2020년 코로나 쇼크, 2022년 인플레이션... 매번 "예상 못했다"며 손실을 보는 분들을 봐왔거든요. 하지만 정말 예상할 수 없었을까요?

최근 한 고객이 이런 말씀을 하시더라고요. "선생님, 저는 안전하게 투자하고 있다고 생각했는데, 왜 계좌 잔고가 반 토막이 났을까요?" 포트폴리오를 보니 겉으로는 분산투자를 하고 있었지만, 실제로는 모든 자산이 같은 방향으로 움직이는 구조였어요.

그 순간 깨달았습니다. 단순한 백테스팅이 아닌, '진짜 위기 상황'을 미리 경험해볼 수 있는 시뮬레이션이 필요하다는 것을!