投資するときに「まさかそんなことあるわけないだろ」と思っていたのに、大損した経験、誰でも一度はあるのではないでしょうか？

私が資産管理コンサルティングをしていて最も残念な瞬間は、お客様が「知らなかった」と言う時です。 2008年の金融危機、2020年のコロナショック、2022年のインフレ...。毎回「予想していなかった」と損失を被る方を見てきました。 しかし、本当に予想できなかったのでしょうか？

最近、あるお客様から「先生、私は安全に投資していると思っていたのに、なぜ口座残高が半分になったのでしょうか」と言われました。 ポートフォリオを見ると、外見上は分散投資をしていたのですが、実際にはすべての資産が同じ方向に動いている構造でした。

その瞬間、単純なバックテストではなく、「本当の危機的状況」を事前に体験できるシミュレーションが必要だと思いました！